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摘要：近日，新三板掛牌公司江蘇柯菲平醫藥股份有限公司的一則公告，將原南京銀行白下高新園區支行副行長單某以購買信托產品為名詐騙該公司3000萬元一事曝光於公眾面前。
（原標題：南京銀行三月兩曝騙案 萬億俱樂部新貴現管理漏洞）
中金社2017年7月19日消息，近日，新三板掛牌公司江蘇柯菲平醫藥股份有限公司的一則公告，將原南京銀行白下高新園區支行副行長單某以購買信托產品為名詐騙該公司3000萬元一事曝光於公眾面前。
據瞭解，2011年9月，單某以購買信托產品為名詐騙柯菲平3000萬元，柯菲平希望南京銀行進行賠償。2015年5月，南京中院作出一審判決，單某犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。責令單某退賠柯菲平損失。單小雨不服，提出上訴。柯菲平公告稱，目前二審判決未下達。
值得一提的是，上述騙案已經是南京銀行三個月內曝出的第二起。4月份，有媒體報道稱，南京銀行軟件大道支行信貸經理將已經辦理過戶卻並未完成交易的二手房產權證擅自交出，使得購房人有機可乘，迅速將房產抵押給第三方，造成房主“房錢兩空”。受害房主表示，南京銀行在此騙局中扮演瞭“極不光彩的角色”。
據南京銀行公佈的2016年年報，2016年南京銀行總資產規模達到1.06萬億元，躋身“萬億俱樂部”新貴；實現營業收入266.2億元，同比增長16.6%；實現凈利潤82.62億元，同一般家庭抽肥比增長18.01%。
對此，針對上述騙案，中國經濟網記者致電南京銀行董秘辦，但其工作人員表示董秘不接受采訪。
騙案一：支行女副行長涉嫌詐騙 南京銀行陷3000萬訴訟
7月14日，新三板掛牌藥品批發銷售企業柯菲平發佈訴訟公告稱，已經將南京銀行及其白下高新產業園區支行告上法庭，南京玄武區人民法院已經受理。
柯菲平是一傢主要從事藥品批發業務的公司，於2017年2月3日正式掛牌新三板。
根據公告，2011年9月，南京銀行白下高新產業園區支行原副行長單小雨以幫助柯菲平購買萬科信托產品為名，從柯菲平公司取得5000萬元，其中2000萬元用於購買信托產品，但另外3000萬元則匯入傢人賬戶，並用上述款項歸還個人欠款等，期間她偽造瞭3000萬元的信托合同。
後來柯菲平工作人員發現異常報警，但警方在偵查時發現，2012年8月，單小雨虛構亞美公司需要“過橋”資金事實，假借亞美公司名義，向柯菲平借款2500萬元。柯菲平把錢打到單小雨控制的亞美公司賬戶後，被其用於歸還銀行貸款。2013年4月至6月，單小雨在陸續歸還柯菲平公司1100萬元後，再未歸還。
柯菲平在公告中稱，根據一審判決可以斷定，上述4400萬元詐騙案，南京銀行白下支行存在明顯過錯，應當承擔賠償責任，而其民事責任則由南京銀行承擔。而在起訴前，柯菲平曾與南京銀行就損失賠償事宜進行協商，但雙方未能達成一致。
對此，南京市中級人民法院認定，單某利用其作為南京銀行白下高新園區支行工作人員的身份，以幫助購買理財產品、企業需要“過橋”資金為由騙取柯菲平公司的信任，先後兩次騙得柯菲平公司錢款共計4400萬元，所得款項用於歸還個人債務。
2015年5月6日，南京市中級人民法院做出一審判決，判決單小雨構成詐騙罪，判處無期徒刑。單小雨不服，上訴至公家機關水肥清運江蘇省高級人民法院。柯菲平公告表示，二審判決尚未下達。
根據2016年年報，柯菲平實現凈利潤1.25億元，扣非利潤9209.46萬元。也就是說，上述4400萬元占瞭柯菲平利潤的很大比例。
騙案二：銀行擅自交出房屋產權證 受害業主房錢兩空
《法人》今年4月報道稱，在尚未審批貸款的情況下，南京銀行軟件大道支行信貸經理將已經住宅化糞池清理辦理過戶卻並未完成交易的二手房產權證擅自交出，使得“別有目的購房人”有機可乘，迅速將房產抵押給第三方，造成房主南京市民王大雙“房錢兩空”。
據王大雙介紹，2016年3月，她和丈夫決定將位於江寧區南方花園一處近185平方米的住宅房掛在中介出售，並另外購置學區房。
2016年3月21日，在中介的“牽線搭橋”下，王大雙和買房人湯競達成瞭買賣協議，雙方約定這套房價成交價為183萬元。由於資金不足，湯競選擇先交付30%的首付款，餘下128萬房款通過銀行貸款的方式支付。
3月23日，王大雙和中介被湯競等人帶到瞭南京銀行，見到信貸經理黃東，並遞交瞭二手房貸款的相關材料。幾天後，信貸經理黃東通過電話告知她，“湯競符合貸款條件，可以辦理放款手續。”3月30日，在收到湯競支付的55萬元首付款後，王大雙和湯競一起辦理瞭過戶手續。
4月6日，為瞭盡快拿到餘下房款，王大雙與湯競再次來到南京銀行，將房產證交給瞭黃東，由其辦理湯競的二手房按揭貸款。隨後，等錢買學區房的王大雙，因遲遲不見房款到賬，打電話給黃東咨詢貸款情況，對方回復稱正在辦理之中，並表示買房人與他們銀行關系不錯，貸款應該能很快下來。
4月25日，王大雙再次電話聯系黃東，催問貸款的辦理進度，卻被告知“貸款不符合條件，兩證已經被人取走。”但對於“誰拿走房產證、何時拿走的”等問題，黃東一直拒絕回答。王大雙表示，黃東僅表示他這麼做符合銀行規定，卻無法出示相關依據。
隨後，王大雙多方調查發現，就在南京銀行接收該房屋產權證的同一天，買房人湯競將此房產抵押給瞭第三人。
根據王大雙提供的《借款合同》和《南京市房地產抵押合同》，甲方湯競以此房產作為歸還借款的擔保，向乙方魯麗借款180萬元，雙方約定借款期限自2016年4月6日起至2017年4月5日止，貸款年利率為18%，還款方式按月結息，利息支付日為每月15日支付利息，借款到期時利隨本清。兩份合同的落款日期均為2016年4月6日。
但是湯競並沒有把上述借款作為房屋尾款支付給王大雙。而房子已經過戶，時至今日房款始終未到賬，加之房價上漲瞭近一倍，這讓王大雙損失慘重。
王大雙表示，南京銀行在此騙局中扮演瞭“極不光彩的角色”：“在未辦理完貸款手續的情況下，南京銀行軟件大道支行擅自將已經辦理過戶的房屋產權證交給無任何關系的第三人，導致沒有完成交易的房屋被抵押給瞭小貸公司。”
對此，公安機關已經對王大雙案的涉案嫌疑人采取瞭強制措施。
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( 本文轉自：“中國經濟網(北京)”, 不代表中金網立場 )
關鍵詞：南京銀行責任編輯
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